Jeg kan hjælpe med at forklare, hvor meget man typisk betaler i skat i Danmark, og hvordan der sker beregningen. Præcis beløb varierer efter din indkomst, bopæl og personlige fradrag, så en individuel beregning kræver dine konkretetal. Hovedpunkter om dansk skat
- A-skat og de overordnede satser: Skatten består af bundskat, kommuneskat, sundhedsbundskat og eventuel topskat, samt kirkeskat hvis du er medlem af folkekirken. Den samlede sats varierer, men ligger ofte et sted mellem ca. 38% og 45%+ af den skattepligtige indkomst før fradrag, afhængig af indkomstniveau og kommune.
- Personfradrag: Der er et personfradrag, som gør, at de første visse beløb ikke beskattes. I 2025 var personfradraget omkring 55.000 kr. årligt (tal kan ændre sig årligt); hvis din samlede indkomst er lavere end fradraget, betaler du næsten ingen indkomstskat.
- Forskudsopgørelsen: Skat er ofte fordelt gennem hele året via forskudsopgørelsen, så din udbetalte løn passer til din forventede årsindkomst og fradrag. Justerning undervejs er normalt nødvendig, især hvis indkomsten ændrer sig.
- A-skatens størrelse (trækprocent): Trækprocenten bestemmes af din samlede skatteprocent, der inkluderer bundskat, topskat og eventuel kirkeskat samt kommuneskat. Den nøjagtige procent kan findes i dit skattekort. Trækprocenten varierer typisk fra ca. 38% til over 50% i højindkomsttilfælde.
- Eksempel på beregning: For en indkomst på 300.000 kr. kan eksempelvis de første 55.000 kr. være fradragsberettigede, hvorefter resten beskattes af bundskat+kommuneskat+eventuel kirkeskat. Den samlede effekt kan ligge i området omkring 37-42% af den skattepligtige del, afhængig af bopæl og valg af fradrag. Dette er kun et generelt eksempel.
Sådan kommer du tættere på dit eget tal
- Brug Skats egen forskudsberegner eller lønberegner: Du kan indtaste din forventede indkomst, fradrag og eventuelle ændringer for at se, hvad der vil blive udbetalt efter skat, og hvordan forskudsopgørelsen passer.
- Tjek aktuelle satser og beløbsgrænser: Skattesatser og personfradrag kan ændre sig årligt; opdaterede tal finder du hos skat.dk og relevante finansielle informationssider.
Hvis ønskes, kan jeg hjælpe med at lave en konkret skatteberegning, hvis du giver:
- Din forventede årsløn (brutto)
- Eventuelle øvrige indkomster (pension, kapitalindkomst osv.)
- Parcel-/fradrag du forventer at kunne få (fagforeningsfradrag, jeg kan ikke garantere specifikke fradrag, men fortælle hvor de typisk ligger)
- Om du er medlem af folkekirken (kirkeskat ja/nej)
- Bopæl (kommune) hvis du vil have mere præcis kommuneskat
Jeg kan også guide dig trin for trin gennem forskudsopgørelsen og hvordan du justerer tallene for resten af året.
