For at skifte bank skal man som regel:
- Vælge den nye bank og oprette sig som kunde der. Det kan ske ved fysisk fremmøde eller online.
- Give den nye bank samtykke til at hente nødvendige oplysninger fra den gamle bank via fx eBankskifte, som automatiserer overførsel af konti, betalingsaftaler mv.
- Den nye bank hjælper med at flytte betalingsserviceaftaler og lån, der ønskes overført.
- Man skal huske selv at oprette faste konto-til-konto overførsler i den nye bank, som ikke flyttes automatisk.
- Underskrive de nødvendige aftaler og aktivere nye betalingskort mv.
- Opdatere betalingsoplysninger ved abonnementer og arbejdsgiver.
Ofte håndterer den nye bank det administrative i forbindelse med skiftet, så det opleves nemt og hurtigt. Det er dog vigtigt at have styr på sine dokumenter som legitimation, lønsedler, budget, skatte- og pensionsoplysninger for at lette processen. Flytning tager typisk 1-2 uger, op til 6 uger afhængig af engagement og bankerne involveret.
